Az 5. év lejárta után a TBSZ számlán szereplő összeg adófizetési kötelezettség nélkül felvehető. Amennyiben másképp nem rendelkezel, a TBSZ számlád az 5. év végén megszűnik, pénzügyi eszközeidet pedig átvezetjük a normál értékpapír számládra az átvezetéskor ismert utolsó piaci áron vagy a vételi áron, amennyiben az magasabb.

Dönthetsz úgy is, hogy az 5. év végén, a lejáró TBSZ-ről felszabaduló pénzt és/vagy értékpapírt ismét befekteted egy újabb TBSZ számlán. Lehetőséged van a teljes vagy részleges TBSZ portfoliódat meghosszabbítani egy új TBSZ számlára. A lejáró TBSZ számládról nyilatkoznod kell a K&H webtraderen keresztül, és az év végén a lejáró számládon lévő eszközök átkerülnek az új számlára. Amennyiben nincs új TBSZ számlád a nyilatkozatoddal a rendszer létrehoz egy új TBSZ számlát, amire a portfóliódat áthelyezzük.

A részleges átvezetés esetén az eszközök kereskedése a nyilatkozat tétel időpontjától a következő év első kereskedési napjáig blokkolásra kerül. Részleges átvezetés esetén a nem meghosszabbított portfolió elemek automatikusan a normál számládra kerülnek átvezetésre.

pl.: Lejáró, 2020-as TBSZ számlát szeretnél újra kötni 2025-ben. Ehhez a 2025-ben lejáró TBSZ számlád eszközeiről nyilatkoznod kell, és rendszerünk az eszközöket 2025 utolsó kereskedési napján átírja az új 2025-ös számládra. A kereskedést ezekkel az eszközökkel 2026 első kereskedési napján folytathatod. 

Ebben az esetben nincs újabb gyűjtőév, így a portfólió átmozgatása után már nem teljesíthető befizetés, az adómentesség számítása azonban újraindul. Amennyiben a 2025-ös TBSZ számlára szeretnél még több pénzt elhelyezni, úgy még az év végéig létre kell hoznod ezt a számlát a rendszerben, ha nem, akkor a nyilatkozatoddal egy időben a rendszer létrehoz egy új 2025-ös TBSZ számlát. 

Emellett részkivéttel egy tetszőleges összeget is kivehetsz a lejáró TBSZ számládról, melyről online módon, a K&H webtraderben tudsz nyilatkozni.